一、Quant是什么？

提到Quant，许多人会联想到“数学”、“统计学”和“算法模型”。的确，Quant的工作与这些领域密切相关。简而言之，Quant通过设计和运用复杂的数学模型和计算机程序，处理海量的市场数据，帮助金融机构做出更加精准的投资决策。

根据所在公司的性质，Quant的职位大致可以分为两类：卖方Quant和买方Quant。这两类Quant虽然在职责上有所不同，但其核心任务都是通过数据分析和算法优化，为公司提供更精准的投资决策支持。

卖方Quant：主要运用数学、统计学和计算机科学的专业知识，设计金融产品，并进行复杂金融产品的定价和风险管理。这类Quant往往在投行和金融机构的研究部门工作，负责为客户提供结构化产品、衍生品等的定价和风险控制。

买方Quant：则更侧重于利用数学、物理、统计学等理工科学理论，预测股价和市场走势，并基于这些预测进行证券交易。这类Quant一般在对冲基金、资产管理公司等机构工作，目标是通过量化分析找到最佳的投资策略。

无论是卖方还是买方Quant，核心工作通常包括以下几个方面：

1.构建和优化定价模型：设计数学模型，为金融产品定价，确保价格反映市场真实情况。

2.分析市场趋势：Quant通过对海量数据的分析，预测市场的走向，帮助公司抓住潜在的投资机会。

3.设计交易算法：开发高频交易算法，确保在快速变化的市场中做出迅速且准确的交易决策。

举个例子，在一个高频交易（HFT）的环境中，Quant通过编写高速算法来捕捉市场上极其微小的价格波动，并迅速做出交易决策。这种高效、精准的操作是传统交易方式无法比拟的，也是Quant分析师薪资待遇高的一个重要原因。

二、Quant岗位种类：多样化选择，适合不同发展方向

许多人以为Quant分析师的工作仅限于投资银行或对冲基金，但实际上，Quant的岗位覆盖面远不止这些。无论是对冲基金、商业银行，还是保险公司，都会需要Quant的专业技能。不同机构、不同岗位对Quant的要求各有差异，下面我们来看看Quant的几种主要岗位。

1.Desk Quant：

Desk Quant与交易员紧密合作，负责开发和优化交易时使用的定价模型。他们的工作直接影响资金流动和交易机会。虽然这个岗位压力大，但挑战多，回报也高，是很多人梦寐以求的选择。

2.Model Validating Quant：

与Desk Quant不同，Model Validation Quant的主要职责是验证由Desk Quant开发的模型是否准确有效。他们确保模型在实际操作中能如预期般运作。这个岗位压力相对小一些，但同样重要，工作内容也比较集中在模型验证上。

3.Quant Researcher：

Quant Researcher通常有扎实的统计学背景，主要通过数据分析研发新的模型或交易策略。这一岗位特别适合对学术研究感兴趣的人，尤其是在研究型公司或学术机构中，Quant Researcher的工作不仅仅是解决实际问题，还包括理论探索和新方法的提出。

4.Quant Developer ：

Quant Developer一般在投行或金融服务机构的IT部门工作，负责开发和维护Quant模型，用于定价、风险管理和分析。因此，这一岗位需要强大的编程能力和计算机语言技能，如Python、C++等。

5.Statistical Arbitrage Quant ：

这一岗位侧重于在数据中发现自动交易系统的模式，主要应用于对冲基金领域，与衍生品定价有显著区别。需要具备数据挖掘和模式识别的能力，但回报相对不稳定。

6.Quantitative Risk：

Quantitative Risk与Quant Researcher有些相似，主要分析金融市场的数据，涉及股价、资产风险和资产组合比例等，侧重于统计学、机器学习和数据科学技能。这类职位数量众多，很多金融工程和金融数学专业的学生都会选择进入。

7.Quantitative Trader：

Quantitative Trader更注重实战技能，如博弈论、行为金融学和心理学等，直接参与市场买卖股票的博弈，更加接地气。

三、为什么Quant如此受欢迎？

Quant职业之所以备受青睐，主要体现在薪资待遇和职业发展前景两大方面。

1.薪资待遇

从薪资待遇来看，Quant无疑是金融行业内最具吸引力的职业之一。

根据市场数据，Quant分析师的年薪通常在15万美元以上，如果你是在顶级对冲基金和投资银行，年薪甚至可以突破20万美元。而且，相较于其他金融职位，Quant岗位的奖金和福利待遇也相当丰厚。由于Quant的工作直接影响到金融机构的盈利，优秀的Quant不仅能获得高额的薪资，还可能享有股票期权、年终奖金等额外奖励。